Profiel nr. 104890

FinTech startup app voor het opbouwen van vermogen en pensioen zoekt durfkapitaal

23/06/2022 Geplaatst

Gevestigd in

Nederland

Algemene informatie

Branche

ICT-Dienstverlening

Soort bedrijf

Platform / website

Rechtsvorm

BV

Transactievorm

Nader te bepalen

Levensfase onderneming

Startend

Aantal medewerkers (in FTE)

5 - 10

Type koper

  • MBI kandidaat
  • Strategische overname
  • Investeerder


Financiële informatie

Omzet indicatie

Vertrouwelijk

Indicatie overnamebedrag

€ 500.000 - € 1.000.000

Resultaat voor belasting

Vertrouwelijk


Bedrijfshistorie / achtergrond

Het opbouwen van vermogen en pensioen (voor werknemers) is complex. Hierdoor stellen particulieren en werkgevers het uit. Deze startup heeft een platform gebouwd waarmee iedereen zelf in staat is eenvoudig vermogen en pensioen op te bouwen. Door op maat gemaakte portefeuilles en geautomatiseerd beleggen geven ze mensen de regie over hun gehele vermogen. Allemaal in één handzame app.

Het platform van deze startup belegt duurzaam (via ESG ratings), gespreid en passief over de gehele wereld in alle sectoren via zowel aandelen als obligaties. Dit doen ze aan de hand van fondsen die alleen beschikbaar zijn voor institutionele beleggers en tegen lage kosten.

De retail propositie (B2C) van het platform is al live en heeft nu 2.500 gebruikers en een paar honderd betalende klanten. De service: “Workplace Savings” (B2B2C) wordt gelanceerd begin 2023. Daarvoor hebben ze nu 8 bedrijven (launching customers) en een overeenkomst met een distributiepartner. Hiernaast is het platform al live voor retail beleggers. Het platform draait al en ze zijn te downloaden in de Apple AppStore en over een paar weken ook in de Google PlayStore (ze zijn daar nu in Beta).


Activiteiten van het bedrijf

Dit is een zeer geavanceerde vermogens- en pensioenopbouw platform. Met het platform kan je beleggen in oneindig aantal beleggingsportefeuilles. Zij werken niet met een beperkt aantal beleggingsprofielen, omdat dit veel te beperkend is. Ze hebben op het platform een balansbeheer model (ALM) ontwikkelt dat op individueel niveau beleggingsstrategieën en vermogens- en pensioenopbouw doelen matcht. Deze tooling stelt klanten instaat om helemaal zelf volledig beheer te voeren over hun vermogens- en pensioenopbouw.

Business model:

  • Voor retail klanten (B2C) hebben ze een pay-as-you-use model. Er is geen minimum om het zo makkelijk mogelijk te maken om te starten.
  • Voor bedrijven (B2B2C) hebben ze subscription model per medewerker voor het bedrijf en een pay-as-you-use model voor de eindgebruiker. Eindgebruikers kunnen natuurlijk ook andere plannen maken of in de toekomst plannen maken met anderen.
  • De startup doet ook aan Cross selling voor aanvullende financiële diensten met een kickback fee.

Onderscheidend vermogen
  •  Vermogensbeheerplatform van de toekomst.
  •  In-house ontwikkelt individueel balansbeheer technologie (ALM) en Economische Scenario Generator (ESG).
  •  Europese licentie (EU-27) voor uitvoering vermogensbeheer en uitvoering orders in Europa.
  •  Volledig ontsloten in de cloud en beschikbaar op zowel app als web
  •  Geautomatiseerde digitale vermogensbeheerder
  •  Persoonlijke beleggingsstrategieën simulator voor elk mogelijk financieel doel
  •  Digitale investeringsmonitor (24/7 bijhouden van beleggingsplannen)
  •  Instant planadviseur bij aanpassen of op koershoudend van beleggingsplannen

Overig

Benodigd kapitaal: €1.000.000,- (Minimum tickets van €100.000,-) Investeringsbehoefte:

  • Sales &Marketing (44%)
  • Research % Development (25%)
  • Costs of Goods Sold (12%)
  • General & Administrative (14%)
  • Investments (4%)

Het platform heeft een vergunning van de AFM. Ze hebben nu een grote publieke lancering gepland in september met bijbehorende campagne.

Omzet (prognose) komende 12 maanden: €120.000,- Omzet (prognose) maand 13-24: €850.000,-

Overige financiele informatie: De startup heeft al in eerdere funding rondes €3.000.000,- opgehaald door een incubator, een pensioenfonds, twee angels en eigen inleg door de founders (€870.000,-).


FinTech startup app voor het opbouwen van vermogen en pensioen zoekt durfkapitaal
Regio
Nederland
Branche
ICT-Dienstverlening
Type
Te koop aangeboden
Omzet
Vertrouwelijk
Overname
500.000 - 1.000.000
Contact met dit profiel Bewaar als favoriet

Interesse of meer informatie?

Je kunt gratis en vrijblijvend in contact komen met de aanbieder van het profiel. Na het invullen van je e-mailadres kun je je interesse kenbaar maken of meer informatie aanvragen. De door ons gevraagde data zijn uitsluitend bedoeld voor het leggen van contact en zullen dan ook discreet behandeld worden door de ontvangende partij.

Zo kom je in contact:

  • Vul hieronder je e-mailadres in
  • Wanneer deze reeds bekend is, log in of klik op wachtwoord vergeten
  • Vul vervolgens het reactieformulier in en verzend het
  • Wij controleren je reactie en sturen hem door naar de aanbieder
  • De aanbieder neemt binnen 7 dagen contact met je op
  • Na 7 dagen niks gehoord? Laat het ons weten

  • Begeleidende tekst voor aanbieder

    • Stel eventuele vragen
    • Geef aan vanwaar er interesse is
    • Vertel iets over je achtergrond

    Beschikbaar eigen vermogen

    Let op: voor financiering van een bedrijfsovername is minimaal 25% eigen inbreng vereist.


    Deze gegevens zijn enkel bedoeld voor het tot stand brengen van contact. De gegevens worden door ons gecontroleerd voordat we ze doorsturen naar de aanbieder. Reacties die incompleet zijn of niet kloppende gegevens bevatten worden niet doorgestuurd.

    Postcode

    Vul uw postcode en huisnummer in en uw adres wordt automatisch geladen.


    E-mail

    Vul de juiste gegevens in, zodat de profielplaatser contact met je op kan nemen.

    Telefoon

    Als we contact met je opnemen doen we dat altijd vertrouwelijk.

    Mobiele Telefoon

    Als we contact met je opnemen doen we dat altijd vertrouwelijk.


    Na het plaatsen van deze reactie wordt automatisch een account voor je aangemaakt. Van hieruit kun je makkelijk deze en eventuele volgende reacties beheren. Creëer hieronder een wachtwoord. Het wachtwoord moet minimaal 6 karakters lang zijn.