Profiel nr. 104890
FinTech startup app voor het opbouwen van vermogen en pensioen zoekt durfkapitaal
23/06/2022 Geplaatst
Gevestigd in
Nederland
Algemene informatie
Branche
ICT-Dienstverlening
Soort bedrijf
Platform / website
Rechtsvorm
BV
Transactievorm
Nader te bepalen
Levensfase onderneming
Startend
Aantal medewerkers (in FTE)
5 - 10
Type koper
- MBI kandidaat
- Strategische overname
- Investeerder
Financiële informatie
Omzet indicatie
Vertrouwelijk
Indicatie overnamebedrag
€ 500.000 - € 1.000.000
Resultaat voor belasting
Vertrouwelijk
Bedrijfshistorie / achtergrond
Het opbouwen van vermogen en pensioen (voor werknemers) is complex. Hierdoor stellen particulieren en werkgevers het uit. Deze startup heeft een platform gebouwd waarmee iedereen zelf in staat is eenvoudig vermogen en pensioen op te bouwen. Door op maat gemaakte portefeuilles en geautomatiseerd beleggen geven ze mensen de regie over hun gehele vermogen. Allemaal in één handzame app.
Het platform van deze startup belegt duurzaam (via ESG ratings), gespreid en passief over de gehele wereld in alle sectoren via zowel aandelen als obligaties. Dit doen ze aan de hand van fondsen die alleen beschikbaar zijn voor institutionele beleggers en tegen lage kosten.
De retail propositie (B2C) van het platform is al live en heeft nu 2.500 gebruikers en een paar honderd betalende klanten. De service: “Workplace Savings” (B2B2C) wordt gelanceerd begin 2023. Daarvoor hebben ze nu 8 bedrijven (launching customers) en een overeenkomst met een distributiepartner. Hiernaast is het platform al live voor retail beleggers. Het platform draait al en ze zijn te downloaden in de Apple AppStore en over een paar weken ook in de Google PlayStore (ze zijn daar nu in Beta).
Activiteiten van het bedrijf
Dit is een zeer geavanceerde vermogens- en pensioenopbouw platform. Met het platform kan je beleggen in oneindig aantal beleggingsportefeuilles. Zij werken niet met een beperkt aantal beleggingsprofielen, omdat dit veel te beperkend is. Ze hebben op het platform een balansbeheer model (ALM) ontwikkelt dat op individueel niveau beleggingsstrategieën en vermogens- en pensioenopbouw doelen matcht. Deze tooling stelt klanten instaat om helemaal zelf volledig beheer te voeren over hun vermogens- en pensioenopbouw.
Business model:
- Voor retail klanten (B2C) hebben ze een pay-as-you-use model. Er is geen minimum om het zo makkelijk mogelijk te maken om te starten.
- Voor bedrijven (B2B2C) hebben ze subscription model per medewerker voor het bedrijf en een pay-as-you-use model voor de eindgebruiker. Eindgebruikers kunnen natuurlijk ook andere plannen maken of in de toekomst plannen maken met anderen.
- De startup doet ook aan Cross selling voor aanvullende financiële diensten met een kickback fee.
Onderscheidend vermogen
- Vermogensbeheerplatform van de toekomst.
- In-house ontwikkelt individueel balansbeheer technologie (ALM) en Economische Scenario Generator (ESG).
- Europese licentie (EU-27) voor uitvoering vermogensbeheer en uitvoering orders in Europa.
- Volledig ontsloten in de cloud en beschikbaar op zowel app als web
- Geautomatiseerde digitale vermogensbeheerder
- Persoonlijke beleggingsstrategieën simulator voor elk mogelijk financieel doel
- Digitale investeringsmonitor (24/7 bijhouden van beleggingsplannen)
- Instant planadviseur bij aanpassen of op koershoudend van beleggingsplannen
Overig
Benodigd kapitaal: €1.000.000,- (Minimum tickets van €100.000,-) Investeringsbehoefte:
- Sales &Marketing (44%)
- Research % Development (25%)
- Costs of Goods Sold (12%)
- General & Administrative (14%)
- Investments (4%)
Het platform heeft een vergunning van de AFM. Ze hebben nu een grote publieke lancering gepland in september met bijbehorende campagne.
Omzet (prognose) komende 12 maanden: €120.000,- Omzet (prognose) maand 13-24: €850.000,-
Overige financiele informatie: De startup heeft al in eerdere funding rondes €3.000.000,- opgehaald door een incubator, een pensioenfonds, twee angels en eigen inleg door de founders (€870.000,-).
FinTech startup app voor het opbouwen van vermogen en pensioen zoekt durfkapitaal
Regio
Nederland
Branche
ICT-Dienstverlening
Type
Te koop aangeboden
Omzet
Vertrouwelijk
Overname
500.000 - 1.000.000